狠狠色噜噜狠狠狠8888米奇-乱人伦中文无码视频-国产精品久久久久久亚洲av-精品久久久久久无码人妻-美女露出奶头扒开尿口免费网站

歡迎光臨POS機(jī)辦理中心官網(wǎng)！
專業(yè)POS機(jī)辦理平臺正規(guī)一清機(jī) 安全穩(wěn)定 十年老店
全國咨詢熱線：4008-118-928
聯(lián)系我們

POS機(jī)辦理中心

全國免費(fèi)咨詢熱線：400-8118-928

北京銷售電話：18910340839

天津銷售電話：18920753577

北京總部地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號soho現(xiàn)代城1號樓1109室

天津地址：天津南開區(qū)衛(wèi)津路財富大廈B704室和B903室

當(dāng)前位置：首頁 > 新聞資訊 > 常見問題

代付數(shù)千萬，多人被起訴！

時間：2022-07-06 15:17:49 查看：

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

代付數(shù)千萬，多人被起訴！

近日，「支付百科」注意到，鳳臺縣人民檢察院公布一則起訴書，因非法從事資金結(jié)算，多人遭到起訴。

01非法進(jìn)行資金結(jié)算

起訴書顯示，2019年4月份，被告人馬某某注冊成立了一家服務(wù)中心，并且以服務(wù)中心的名義在工商銀行、光大銀行、中信銀行分別開通了對公賬戶，還在一家第三方支付服務(wù)企業(yè)開通了該服務(wù)中心的“備付金”賬戶。
開通代付業(yè)務(wù)后，馬某又找人開發(fā)了“代付后臺”系統(tǒng)，雇傭了多名人員，在未取得支付業(yè)務(wù)許可證的情況下非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
在非法從事資金結(jié)算的過程中，馬某某和其它幾名同伙分工明確，每人都有專門負(fù)責(zé)的事情，馬某某主要是負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶，當(dāng)客戶把錢轉(zhuǎn)入服務(wù)中心的對公賬戶后，再由侯某某負(fù)責(zé)持工商銀行、光大銀行U盾將錢款轉(zhuǎn)入服務(wù)中心在第三方支付服務(wù)企業(yè)開通的“備付金”賬戶中。
另一名被告李某某負(fù)責(zé)在開發(fā)的“代付后臺”開通客戶商戶平臺以及充值、調(diào)賬至客戶商戶，客戶可以自行將錢款進(jìn)行支付。此外，李某某還管理賬務(wù)等工作。
2019年8月，馬某某等人約見需要“代付”的客戶，由其提供支付通道，向客戶收取一定的手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)比例為萬分之五，中間聯(lián)系客戶的張某、陳某和“代付”客戶談分成數(shù)額，一般提成為千分之一至千分之三不等，分成到手后兩人進(jìn)行平分。
張某、陳某找到多名客戶，在知道客戶所需要“走賬”的資金來路不明的前提下，仍然介紹給了馬某某走賬，馬某某帶領(lǐng)兩人非法辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，其中937750元系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所得。
經(jīng)過統(tǒng)計，馬某某、李某某參與數(shù)額為57485155.28元，侯某某參與數(shù)額為42635272.9元，張某、陳某介紹走賬資金數(shù)額為16133370.29元。馬某某獲利664869.58元，張某、陳某二人共獲利31031.12元。
法院認(rèn)為，被告人馬某某、李某某、侯某某未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究三被告人的刑事責(zé)任。

02嚴(yán)打無證支付

據(jù)了解，由于銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)在明文規(guī)定下，禁止向黑灰產(chǎn)業(yè)提供支付通道，所以不法分子便打起了無證支付的主意，變相包裝支付通道及收款方，為黃賭毒、洗錢等非法產(chǎn)業(yè)供血。
像上述服務(wù)平臺，在整個交易鏈條中，同時扮演著代收和代付的角色，把自身定義為開展代收付業(yè)務(wù)的主體，表面上看平行替代了第三方支付的作用，然而卻涉及違規(guī)。
從事代收付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件，沒有支付牌照的視為不符合要求，也違反了《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)。
一直以來，整治無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)是監(jiān)管的工作重點(diǎn)，這類平臺存在著 “二清”的嫌疑，雖然依靠賺取手續(xù)費(fèi)的方式，能快速獲得大量的收益，但這門看似躺賺的生意，卻可能讓參與者最后面臨牢獄之災(zāi)。
根據(jù)刑法關(guān)于洗錢罪立案標(biāo)準(zhǔn)，為洗錢行為“提供資金賬戶”最高可判五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。
對于尋求支付服務(wù)的一方，也面臨著風(fēng)險，一旦平臺挪用客戶資金或系統(tǒng)賬戶被盜，資金也將會受到損失，有無法到賬的隱患。
2020年9月，興業(yè)銀行就因?yàn)闊o證機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù)，為支付機(jī)構(gòu)超范圍（超業(yè)務(wù)、超地域）經(jīng)營提供支付服務(wù)且未落實(shí)交易信息真實(shí)性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定等多項(xiàng)違規(guī)，被人民銀行福州中支行罰沒超2300萬元。
接連的罰單之下，近年來，銀行以及第三方支付機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)特約商戶真實(shí)性管理，開展商戶洗錢、合規(guī)風(fēng)險排查，使市場亂象得到了一定的整治。從目前的情況來看，禁止為非法活動提供支付服務(wù)的仍是主旋律。

本文鏈接：http://m.wxinjie.cn/news/wenti/390.html代付數(shù)千萬，多人被起訴！
推薦POS機(jī)報道
  • 店掌柜POS機(jī)使用常見問題匯總

    店掌柜PLUS是海科融通總部旗下POS收款服務(wù)終端于2019年10月推出，店掌柜plus，一款定位傳統(tǒng)電簽版移動智能POS商戶收款工具，只需一個智能手機(jī)即可實(shí)現(xiàn)商戶的收款和管理,致力于打造廣大持卡人及商戶最...

  • 付臨門銀錢包是正規(guī)一清公司嗎？

    付臨門銀錢包是正規(guī)一清公司嗎？銀錢包是付臨門支付有限公司旗下第三方支付品牌產(chǎn)品，有央行支付許可證是一清機(jī)，央行官網(wǎng)可以查到，放心使用。銀錢包pos機(jī)是一款非常方便簡單的移動手機(jī)支付機(jī)器，輕輕松...

  • 通易付POS機(jī)是正規(guī)安全嗎？

    通易付POS機(jī)是正規(guī)安全公司嗎？通聯(lián)支付立足于前景廣闊的金融科技領(lǐng)域，憑借對行業(yè)的深刻理解，秉持“市場第一、客戶第一、服務(wù)第一”的經(jīng)營理念，緊密圍繞各行業(yè)客戶、金融機(jī)構(gòu)以及個人用戶的核心需求，...

  • 通聯(lián)支付人工客服電話多少？

    通聯(lián)支付客服電話多少？通聯(lián)支付是有中國人民銀行頒發(fā)的支付牌照的，下圖是通聯(lián)支付的支付牌照信息，是正規(guī)的一清機(jī)第三方收單機(jī)構(gòu)。通聯(lián)公司位于上海市，業(yè)務(wù)類型包括銀行卡收單（POS機(jī)業(yè)務(wù)）、預(yù)付卡發(fā)行...

  • 開賺寶POS機(jī)售后客服電話多少？

    開賺寶POS機(jī)是正規(guī)一清機(jī)嗎？開賺寶POS機(jī)售后客服電話多少？什么品牌POS機(jī)是安全可養(yǎng)卡的POS機(jī)，開賺寶POS機(jī)就是，支持快捷支付、云閃付、掃碼支付，享受優(yōu)惠0.38%費(fèi)率，經(jīng)過國家央行和中國銀聯(lián)的雙重認(rèn)證，收...

  • 開店寶POS機(jī)安全靠譜嗎？

    開店寶POS機(jī)安全靠譜嗎？有人問開店寶POS機(jī)是哪家的產(chǎn)品，上網(wǎng)問下度娘就知道是開店寶支付公司的主打機(jī)型，在POS機(jī)行業(yè)也是一款大品牌，國家央行頒發(fā)支付牌照的一清刷卡機(jī)，全國設(shè)有多家分支關(guān)系，國內(nèi)各地...

  • 點(diǎn)POS官方售后客服電話和費(fèi)率多少？

    點(diǎn)POS官方售后客服電話和費(fèi)率多少？點(diǎn)POS機(jī)是上海點(diǎn)佰趣公司早期打造的POS機(jī)，使用的是無線WIFI的裝置，能完成刷卡、插卡、云閃付消費(fèi)，持有國家央行頒發(fā)授予的第三方支付牌照，是安全可靠的一清POS機(jī)，在上...

  • 現(xiàn)代金控官方客服電話和費(fèi)率多少？

    現(xiàn)代金控官方客服電話和費(fèi)率多少？現(xiàn)代金控早在2010年就正式獲得了人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證（支付牌照），并經(jīng)過8年的發(fā)展，現(xiàn)已成為支付行業(yè)的中堅力量，現(xiàn)代金控在傳統(tǒng)的pos業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，努力突破提高...

  • 閃電寶pos機(jī)有支付牌照嗎？

    閃電寶，是匯付天下旗下一款手機(jī)app與移動支付相結(jié)合的產(chǎn)品，支持各種增值和便民服務(wù)，為個人和中小微商戶提供便捷的金融服務(wù)。閃電寶pos機(jī)是正規(guī)的嗎？是正規(guī)、安全的，不會泄露個人信息。只要一臺手機(jī)PO...

  • 盛POS電簽是正規(guī)公司產(chǎn)品嗎？

    盛POS機(jī)電簽屬于銀盛支付旗下，是銀盛支付的子品牌，盛POS是一款全方位移動收款助手，為廣大商戶提供移動收款服務(wù)。盛POS集刷卡、快捷支付、掃碼支付、云閃付、銀聯(lián)二維碼多種支付方式于一機(jī)，商戶能實(shí)...

推薦資訊
  • 暢捷支付pos機(jī)怎么樣，安全嗎，是正規(guī)一清機(jī)嗎？

    市場上有如此多的POS機(jī)品牌，持卡人在選擇POS機(jī)產(chǎn)品時往往會眼花繚亂。由于行業(yè)的混亂，套路深，使得持卡人在選擇POS刷卡機(jī)時都十分謹(jǐn)慎。那么暢捷支付支付作為行業(yè)品牌之一，其刷卡的安全性如何呢?有支付牌照是正規(guī)的一清機(jī)...

  • POS機(jī)申請可以通過哪些渠道呢？

    文章導(dǎo)讀：關(guān)于POS機(jī)的使用已經(jīng)成為現(xiàn)在商家必備的一種收款方式了，有些個人也開通了POS機(jī)收款，為的就是看中了這種方式的便利性。而商家則是在便利性上面又體會到了營業(yè)收入的增加，因?yàn)橛腥?..

  • pos機(jī)一次可以刷10萬嗎（pos機(jī)一次性刷幾萬風(fēng)險大嗎）

    1、照理說是不可以的，工商銀行卡的話在哪刷卡都有限額的。即使是POS機(jī)刷卡，刷卡的限額也會隨刷卡地方不同而不同的，一般是每天可以刷20萬封頂，每筆不得超5萬，但，如果突然大量...

  • 收錢吧二維碼辦理

    收錢吧二維碼辦理 1、打開收錢吧客戶端，“注冊”輸入手機(jī)號碼。 2、輸入手機(jī)號碼,然后獲取驗(yàn)證碼,輸入驗(yàn)證碼及登錄密碼。 3、邀請碼可以在線申請,或咨詢當(dāng)?shù)卮砩?陸沒有邀請碼,點(diǎn)擊在線申請輸入商戶資料...

  • 收錢吧的支付牌照

    收錢吧的支付牌照 收錢吧沒有支付牌照。收錢吧屬于第四方支付公司，第四方支付是未獲得國家支付結(jié)算許可，違反國家支付結(jié)算制度，依托支付寶、財付通等正規(guī)第三方支付平臺，通過大量注冊商戶或個人賬戶非法搭建的支付通道...

  • 收錢吧蜻蜓刷臉

    收錢吧蜻蜓刷臉 蜻蜓是支付寶宣布推出一款全新的刷臉支付產(chǎn)品，直接將刷臉支付的接入成本降低80%。2019年4月17日，支付寶宣布推出第二代基于線下消費(fèi)場景的刷臉支付機(jī)具“蜻蜓”，定價1999元。 收錢吧刷臉支付...

  • 加入收錢吧

    加入收錢吧 找我們即可加入。我們提供收錢吧業(yè)務(wù)培訓(xùn)，包括產(chǎn)品操作、業(yè)務(wù)技巧等結(jié)合商家營銷，全方位發(fā)展鎖住客戶，如需加盟收錢吧請聯(lián)系我們！ 加入收錢吧合伙人 你是不是工作一天才有一天的收入，不工作就沒錢？包括很多企...

  • 收錢吧審批慢

    收錢吧審批慢 提交的時間不同審核的時長不一樣，工作時間提交會比休息時間審核的時間短一點(diǎn)。新代理剛開始開通商戶也會比老代理開通的時間長，開戶的數(shù)量越多收錢吧對你的信耐值越高，也比較容易通過。確定資料沒有錯誤...

  • 收錢吧牌照

    收錢吧牌照 收錢吧屬于第四方支付。第四方支付是相對第三方而言的，作為對第三方支付平臺服務(wù)的拓展。第三方支付介于銀行和商戶之間，而第四方支付是介于第三方支付和商戶之間，沒有支付許可牌照的限制。第四方支付融合...

  • 收錢吧的優(yōu)點(diǎn)

    收錢吧的優(yōu)點(diǎn) 1，對賬方便，有手機(jī)版和電腦版兩個對賬系統(tǒng)，單店還是多店，交易都是清晰明了 2，語音播報，收款成功，都有語音提示成功收款多少。 3，首次開通，當(dāng)月支付寶交易滿6到10筆，次月自動開通螞蟻花唄收款。 4，福利貸，就是收錢...